既婚でも、独身でも。40代にむけて堅実な投資で資産を増やしていきましょう。

私は今年で38歳になります。

ブログの読者さんも、同年代の方が多く
「40代に向けて、どう投資していけばいいですか?」
ご質問を受けることが増えました。

年金もあてにならない時代・・・

まず優先すべきは、税制優遇をつかった投資です。

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イデコか、つみたてNISAをフルで活用しよう

やはりおすすめは・・・
イデコかNISAを使った、投資信託での積立投資。

口座で積立だけしている方も多いですが
それでは、損をしていることになるのをご存知ですか?

イデコで所得控除・課税所得を減らしたり・・・
つみたてNISAを使って、利益に課税される税金を減らす。

このメリットを最大にいかすことで
私たちに有利な資産運用ができるようになっていくんですよ^^

ちなみにイデコは所得控除できますが、
60歳まで引き出すことはできません。

逆につみたてNISAはいつでも解約できますが、
所得控除などの税制優遇はイデコよりもすくなめ。

関連記事です。
お金が必要な時期に合わせて、イデコとNISAを使い分ける。

ここで、ちょっと悩みますよね(笑)

たとえば月に3万円積立できるのであれば
半分をイデコにして、半分をつみたてNISAへ。

そうやってどちらのメリットも生かすという方法もあるでしょう。

私は別々の投信で運用しています

そして、イデコとつみたてNISAを使う場合・・
私は別々の投信で運用するようにしています。

つみたてNISAはセゾン投信ですし、
イデコはSBI証券でひふみ投信を活用中。
(セゾン投信でイデコをしたい場合は、楽天証券へ)

運用が安定的なバランス型に、アクティブ型を入れることで
この一年でのリターンが格段にあがりました^^

運用になれるまでは、値動きがおだやかな
セゾン投信のバランス型がおすすめですね。

そして様子をみて、ひふみ投信などの株式ファンドを組み入れると
ムリなく運用のスタートをきることができますから。

結婚していても、自分名義で口座は持ちたい

私は既婚者ですが、
独身時代からひそかに思っていたのは・・・・

旦那ではなく、自分名義の資産を持つということです。

離婚というと旦那におこられそうですが(笑)

昔からひとりでも生きていけるようにはしていこう
独身時代からセゾン投信でコツコツと積立投資をしていました^^

じつは、投資をしていたことは
結婚してからカミングアウト・・・・(苦笑)

他にも自分用に投信積立をしている既婚者の友達もいます。

私たち女性は、既婚でも独身でも
お給料がそんなにあがる環境にいるわけではないですよね?

関連記事です。
お給料を増やすより、お金に働いてもらう方が早いんですか?

そういうこともあり、私は20代からお守り代わりに投資しています。

投資というと、男性のイメージがありますが、
堅実な女性だからこそ、積極的に積立投資ができる時代になりました^^

このチャンスを生かして、コツコツとがんばっていきましょう。

ではでは。

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