”株式だけの投資信託に投資するのが怖い”
そんな怖がりの私が13年前に選んだのは･･･
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドでした。
債券が半分入っていることもあり、値動きがとても穏やかで
リーマン・コロナショックともに心配することがなかった投信です。
バランス型は、値動きがおだやか。
まさに預金のような感覚で運用できるメリットがありますが、
この13年で･･ なんと約54％も増えていたんです！
これって、結構な利益ではないでしょうか？
物価上昇にも対抗できる上に、値動きがおだやか
ここ最近、食費が増えたりしていませんか？
子どもたちが食べ盛りということがあったとしても、
やはり物価があがってきていることを感じています。
食品の値段
テーマパークの入園料
電車賃、電気代･･･etc
日本は、年2％のおだやかなインフレを目指しているからこそ、
預金を持っていても目減りしている状況になってきていますよね？
でも、株式だけの投信は怖い。
その場合には、グローバルバランスファンドをオススメしています。
約13年で積立運用した元本は6,782,000円で
いまは、10,499,336円まで増えて･･･
3,717,336円もの利益を含んでくれていますよ＾＾
約54％ものプラスに！
あまり怖い思いをすることもなく、お任せ運用でここまで増える。
暴落時にはお守りになることから･･･
年齢を重ねてから、より強みを感じるようになってきています。
ちなみに、いまは積立自体はストップしています。
それでも保有しているだけで増えていくから、すごい。
上昇時には株式投信に負けてしまうので、使い分けよう！
ただ･･･デメリットとしては。
やはり見ていても、株式投信の方が長期的にリターンが高いので
そこはどうしても負けてしまいます。
ですから、いま現役世代の私自身も積立は株式メインで
50代から60代に入るまでは、バランス型はおさえています。
それでも、暴落には強い。
こういったこともあり、下落時にはここから使うようにするなど
両方を使い分けすることでメリットが高まると感じていますよ。
どちらにもメリット、デメリットはあります。
預金だけでもリスクであるのなら、こういったことも踏まえて
自分にムリのない投資先を選んでいきましょう。
私も使い分けしながら運用するようにしています。
このまま積立しなくても65歳の時点で約3千万円に･･･？
ちなみに、私はこの投信は一生保有するつもりです。
いまのまま積立せずに、年3％で運用だけしていても･･･
65歳の時点では、約3千万弱になっている可能性があるので。
年3％で、年間90万円ほど。
バランス型から、おだやかに受け取ることもできますし
おひとりさまの老後に、心強い味方になりそうですね＾＾
年老いてから、アクティブにはできそうにもないので（笑）
最後まで、お付き合いしたいなと思っています。
私の友達も、バランス型を老後用に運用しているそうで
個人年金がわりだと、楽しみにしていますよ。
守りが強い女性向きかもしれませんね。
いまは、まさに放置したまま(笑）
それでもどこまで増えていくのか？
今後の運用にも、注目したいなと思います。
ではでは。
