イデコの移管って、手間で難しいイメージでしたが、
手続きを進めていると･･･思ったよりもカンタン。
難しいというよりも、時間がかかることと、
手数料が移管時に取られることかもしれません。
いまの金融機関に納得していないのなら、
一度、移管してみても、いいかもしれませんよ。
ちなみに、手続きはこうやってすすめます。
イデコの移管手続きは、書類だけで済みます
たとえば、いま使っている金融機関に納得できないなど
不満が点があるのなら･･･イデコは移管できます。
その時には、持っている資産を現金化して、
移動することにはなりますが。
手続き的に難しいわけでは、ありません。
私は、楽天証券に移管手続きの書類を請求して･･･
2枚だけ、書類に記入しただけ。
あとは、向こう側がやってくれるので、
「え？こんなもの？」という感じです（笑）
よく言われるのが、移管時にかかる手数料ですね。
移管手数料4,000円＋信託財産留保額が取られるかなと･･･
それでも、思っていたよりもハードルは低かったです。
申し込みはスマホからでも、手軽にできる
申し込みは、スマホからでも･･･できます！
よくブログからお問合せいただくのは、
セゾンの投信を、イデコで運用したいということですね。
その場合は、やはり楽天証券のイデコになります。
私は先にＳＢＩで申し込みをした後に取扱いされたので
その時には、仕方がないな･･･と、思っていたんですが。
これからは、イデコでも積立できるようになりました＾＾
申し込みは、楽天証券のサイトに飛んで･･･
大きな申し込みボタンの下にある、
「運営管理機関を変更する」を、クリックしてください。
そこから、資料請求できます。
ここから1～2か月以内には、移管が終了する予定！
私の旦那さんは、SBI証券のままです。
夫婦でそれぞれ、メリットのある投信で運用するため
わが家は、あえて別々にすることになりました。
どちらの口座も、手数料が安い上に
よい投信が多いところが魅力的だと思います。
ただ、証券会社が違うということで･･
買いたい投信が、わりと分かれているんですよね。
その為、どちらもカバーすることにしました。
移管後は
・楽天・全世界株式インデックスファンド
・楽天・全米株式インデックスファンド
を中心に運用していきます。
じっさいに必要であった手数料のことも、
手続きで分かり次第、また報告したいと思います。
ではでは。
