私たち夫婦は、SBI証券のイデコで資産運用しています。
やらないと損をするような、税制優遇がイデコにはあるので、
資産運用するのなら、まずはここから！
商品数も、加入当時はＳＢＩに魅力を感じていましたが、
いま楽天証券の取り扱い投信にも魅力を感じ始め･･･
私だけ、思い切って移管することにしました。
2つの証券会社のメリットを最大に生かしていく
移管する理由は、手数料などではありません。
この2つの証券会社は、どちらもネット証券で
個人投資家によいサービスを提供してくれています。
違いは、楽天のイデコで取り扱っている投信なんです。
・セゾン資産形成の達人ファンド
・楽天・全世界株式インデックスファンド
・楽天・全米株式インデックスファンド
これら3つの投信を、いま自分も投資していますが。
セゾン以外は、課税口座で運用していることもあり･･･
積立額はもう増やせないし･･･税金も取られたくない。
まさに、板挟み（笑）
それなら････思いきって、移管してみよう。
そう考えて、手続きに移していくことにしました。
ちなみに、旦那さんはＳＢＩ証券のままです。
こちらはこちらで、ひふみ年金などがあるので。
どちらも、取扱いしていない投信を夫婦でカバーするため、
別々のイデコ口座を使うことになりました。
旦那さんも、この口座でしか買えない投信で運用します＾＾
時間はかかるけれど、そう手間ではないようです
移管には、1～2か月かかるそうです。
時間はかかりますが、手続きをみていると、
そう手間ではないのかなという感じ。
具体的に移管してから、詳細は記事にしたいと思います。
ちなみに移管する先の、楽天証券で選んだのは･･･
楽天インデックスをメインにした運用です。
（セゾンは、つみたてNISAを活用中）
楽天のインデックスファンドは
発売当時から買っていますが･････
見ていると、とても評価も高いんですよね。
全米株式の方も、リターンが魅力的なんです。
こういった移管先も、あらかじめ設定できますよ。
限られた枠の中で、夫婦で分散して投信を買っていく
お金を育てる場所は、やはり非課税制度から。
なぜなら･･･積立する金額には限界があるので、
その枠の中で、考える必要があるからです。
わが家は、つみたてNISAは別々にしていますが、
イデコに関しては、ずっとそろって運用していました。
私の方が移管したのは、楽天でサービスが統一できるので
ポイントなどのメリットがまとめやすいこと。
詳しくは→楽天証券の確定拠出年金
これで、どちらかの証券会社でいい投信が発売されても
お互いにカバーできるようになっていくでしょう。
運用は、家族単位で。
ネット証券の魅力は、よい投信がそろっていること。
課税口座の運用はなるべくさけておきたいので、
これからも税制優遇をメインに考えていこうと思います。
移管手続きが進みましたら、順次記事にしていきますね。
ではでは。
