私が投資信託の積立投資をスタートしたのは
約11年前からです。
当時は27歳でしたが、
まずは、
セゾン投信のバランスファンドからスタート！
今年の5月で、運用は12年目へ････
値動きがおだやかな、バランス型投信は
本当に、ちゃんと増えるのでしょうか？
値動きがおだやかで、ノンストレスで増えていく
セゾン投信のバランスファンドは、
世界各国の、株と債券に50％ずつ投資されています。
わかりやすくいうと･･･
地球をまるほど、この投信で買えるわけですが。
債券が含まれている分、株式投信より値動きはおだやか。
ですから、リーマンショックの時にでも
最高で15～20％ほどのマイナスの含み益で済むくらい。
ドキドキもしましたが、ストレスが少なく
積立投資をスタートするには、ピッタリの投信だったと思います。
でも、じゃあ増えているのか･･･？というと。
増えてますよ（笑）
私は、月に5千円～3万円くらいを投資しつつ･･･
途中でスポット購入もしながら運用して11年間。
だいたい40％ほどプラスになっています。
いまは約900万円ほどの時価総額へ。
定期預金、つみたて貯金感覚ですが。
どうでしょうか。
預金の利息よりは、はるかに高いですよね？
年3％ほどのリターンでゆっくりと増えていく感じ
じっさいに、運用してから一定額で積立した場合のシュミレーションでも、
同じような結果がでているので･･･
信託報酬を取られたことを考えても、同じくらいですね。
年3％ほどのリターンを受け取りながら、ゆっくり増えていく。
そういうイメージを持ってもらうと
わかりやすいかなと思います。
派手さはありません。
でもね、こわくないんです。
バランス型の投信は、一気には上昇しませんが･･･
その逆で、下がる時の値動きもおだやかですから。
バランス型からはじまり、バランス型で終わる予定
私は、バランス型の投信からスタートし･･
いまは株式投信を積極的に組み入れていますが。
60代からは、またバランス型に戻っていく予定です。
おだやかな老後には、おだやかな投信で。
リタイヤした後に、大きく資産が減ることは
心臓の負担になるでしょうから（笑）
分散した投信で、のんびりと運用を最後まで継続していく予定です。
詳しくは→セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
(イデコなら楽天証券の取扱い)
老後はバランス7割、株式3割かな。
その時にまた考えますが、この投信は一生涯付き合うつもりで＾＾
これからも世界経済の成長の流れにのりながら
ゆったりと資産を増やしていきたいなと思います。
ではでは。
