今週
セゾン投信から資料請求していた、
「つみたてNISA」の書類一式が届きました。
関連記事です。
・申込方法を、セゾンへお問合せで聞いてみました。
私は現行NISAから、つみたてNISAへと移りますが
思っていた以上に手続きはカンタンでしたよ＾＾
現行NISAから「つみたてNISA」へ変更する場合
まず、届いた書類の中でNISA変更届があります。
私はNISA口座の変更を希望するので、
つみたてNISAをチェックして、選択。
そして次は、つみたてNISA用の積立プランを申し込みます。
申込区分をチェックし･･
毎月積立するファンドを選択しておきました。
私はバランスファンドを8,000円にして
資産形成の達人ファンドを25,000円にして申込！
（合計で年間40万以下までした積立はできません＝月33,000円）
投資になれていない方は、バランス型がいいと思いますが
私はこの10年は積極的に運用したいので
株式中心である、達人ファンドを多めに積立にしておきました。
もちろん途中で積立を変えることはできますので
このあたりはゆるーく考えておくといいですね＾＾
ファンドごとの特色はこちらで。
・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
・セゾン資産形成の達人ファンド
それ以上にゆとりがある場合は
課税口座で積立設定をすることもできます。
その場合は、
申込用紙を別に記入することが必要になります。
（お電話で問い合わせさせていただいたので
2枚用紙を入れてくださっていました。）
注意すべき点は、申込の期限になります
最後に、「つみたてNISA」で注意すべき点は
申込をしてセゾン投信に書類が到着するタイミングですね。
1月からスタートしたい場合には
NISA口座を開設して、積立をしていない方は11/20までに
すでに積立プランがある方は、12/8までに
まだNISAを開設されていない方は、11/20まで
私は年初からとスタートしておきたいので
すでに書類は記入して返送しておきました＾＾
ちなみにいま運用している現行NISAでの資産は
非課税期間がある間は、そのまま運用できるようです。
順次、運用の方法などは公開していきます
ブログ読者の方からも
投資に興味があり、ご質問を受けることが多いので
私がやっていることはそのままブログで公開していきますね。
とくに、つみたてNISAは
長期でコツコツと運用したい私たちに最適な制度。
いまやっていることが、
これから10年、20年先に実っていくことを楽しみに投資する。
それが長期で続けていくことのメリット。
詳しくはこちら→セゾン投信
ひとつひとつのステップをふんで
来年から、よいスタートが切れるように準備していきます。
では、また情報があったら更新しますね＾＾
